هفت گناه کشنده سرمایه گذاران: از این اشتباهات سرمایه گذاری مشترک خودداری کنید

Adrian Lowery Bestinvest از هفت گناه کلیدی سرمایه گذاری هشدار می دهد که باید از آنها اجتناب شود.

همه ما وقتی صحبت از امور پول می شود انسان هستیم و امور مالی ما همیشه از منطقی ترین رفتار بهره نمی برد. و هیچ جا این احتمالاً صادق تر از زمینه سرمایه گذاری نیست ، جایی که به راحتی می توان احساسات و ضربه را به دست آورد. برای نگه داشتن یک نمونه کارها روی مستقیم و باریک ، هفت گناه کلیدی سرمایه گذاری وجود دارد که باید از آنها اجتناب کرد.

سین 1 - شهوت: به دنبال آخرین روند داغ

همیشه یک موضوع سرمایه گذاری جدید جذاب برای هیجان زده وجود دارد و صنعت سرمایه گذاری بسیار بدنام است. در طول بحران همه گیر ، این فناوری در خانه و انرژی تجدید پذیر باقی مانده بود ، همه در دسترس است - در بسیاری از موارد اخیراً تأسیس شده - صندوق های موضوعی ، اعتماد سرمایه گذاری و ETF.

این به معنای این نیست که همه اینها سرمایه گذاری های بلند مدت ضعیف است: نگاه کردن به نوسانات کوتاه مدت گذشته برای دیدن یک مورد طولانی مدت مهم است. اما فراموش کردن اصول اولیه ، سرمایه گذاری های پایدار که باید هسته یک نمونه کارها باشد ، آسان است و در نهایت با دارایی های محیطی درخشان ، خطرناک و بی ثبات در نهایت است.

سین 2 - گلوتونی: خرید بودجه بیش از حد

Sin 1 به طور طبیعی به Sin 2 منتهی می شود: با گذشت سالها بسیاری از سرمایه گذاران هر سال با آخرین مضامین داغ وسوسه می شوند و در نهایت با مجموعه های گسترده ای از سرمایه گذاری هایی که زمانی در رواج بودند ، به پایان می رسد.

انتخاب ده ها سرمایه گذاری از این طریق آسان است ، که تقریباً مطمئناً یک سبد سرمایه گذاری منسجم و به خوبی برنامه ریزی شده که با هم کار می کنند تشکیل نمی دهد. این نمونه کارها در نهایت "متنوع" خواهد شد (یعنی شما همه چیز را از جمله همه چیزهای بد دارید) ، ساختاری ضعیف ، نظارت و غالباً بسیار خطرناک.

بیش از 20 صندوق احتمالاً برای بیشتر سرمایه گذاران خصوصی بسیار زیاد است و با حدود ده ها سرمایه گذاری با دقت تحقیق شده و انتخاب شده می توان تنوع معقول را بدست آورد.

گناه 3 - غضب: واکنش به وقایع کوتاه مدت

انگیزه و انگیزه ویژگی های مفیدی برای سرمایه گذاری نیست. فروش وحشت در هنگام فروش بازار به ندرت کار درستی است و اغلب می تواند منجر به از دست دادن دستاوردهای بعدی هنگام بهبود بازار شود. به همین ترتیب ، هنگامی که بازارها به اوج های جدید افزایش می یابند و ارزش گذاری ها از آن برخوردار هستند ، اعتماد به نفس بیش از حد می تواند به معنای خطر بیش از حد باشد.

اگر سرمایه گذاران خود را با نوسانات کوتاه مدت بازار بی نظیر بدانند ، باید در معرض خطر قرار دادن نمونه کارها خود در دارایی های دفاعی با ثبات تر و دفاعی قرار بگیرند. سرمایه گذاران می توانند در برابر برخی از نوسانات در بازارهای سهام از این طریق محافظت کنند ، اما مهمترین تاکتیک این است که دیدگاه بلند مدت را انجام دهند. بازارها به طور مداوم بازده مثبتی را در طولانی مدت ارائه داده اند.

گناه 4 - حرص و آز: تعقیب دستاوردهای

این می تواند بسیار وسوسه انگیز باشد که بتوانید پول بیشتری را به همان وجوه مورد علاقه در یک سبد که به خوبی انجام داده اند ، به همان وجوه مورد علاقه تبدیل کنید. این همیشه کار بدی نیست ، تا زمانی که با بررسی انجام شود و با یک استراتژی پرتفوی خوب و متنوع سازگار باشد.

اما غالباً اینگونه نیست و سرمایه گذاری اضافی در صندوق های ستاره به این معنی است که آنها می توانند بر روی یک نمونه کارها مسلط شوند و سرمایه گذار را به شدت در معرض یک مدیر خاص و سبک سرمایه گذاری آنها قرار دهند. در بسیاری از موارد ، پس از به دست آوردن ستاره ای ، کار معقول این است که برش را بالا ببرید و سود کسب کنید ، نه دو برابر.

به عنوان یک قانون شست ، عاقلانه است که بیش از 15 ٪ از نمونه کارها را در یک صندوق واحد نگه ندارید.

Sin 5 - Sloth: بررسی نمونه کارها شخص

جستجوی چیز بزرگ بعدی برای خرید بسیار جالب تر و هیجان انگیز تر از بررسی آنچه در حال حاضر وجود دارد. انجام یک نمونه کارها حداقل یک بار در سال یک رشته خوب برای دنبال کردن است.

این می تواند مستلزم تعادل در تخصیص دارایی باشد ، بنابراین نمونه کارها برای مشخصات ریسک سرمایه گذار مناسب است. بررسی اینکه آیا هر صندوق در برابر بخشی از بازار سرمایه گذاری شده در آن عملکرد خوبی دارد. بلند کردن کلاه برای دیدن اینکه آیا تغییراتی در نحوه مدیریت صندوق ایجاد شده است یا خیر. و ارزیابی اینکه آیا چشم انداز اقتصادی به این معنی است که شما باید به سبک سرمایه گذاری کمی متفاوت تبدیل شوید.

این زمان صداقت با خود در مورد اشتباهات است و در دام گناه 6 قرار نمی گیرد.

گناه 6 - غرور: امتناع از فروش

پذیرش اینكه شخص تصمیم بدی اتخاذ كرده است دشوار است ، یا اینكه به دلیل تغییر در شرایطی مانند بزرگ شدن صندوق یا انتصاب مدیران جدید ، سرمایه گذاری یک بار سالم از جوش خارج شده است.

بسیاری از سرمایه گذاران به این امید که یک سرمایه گذاری ناامیدکننده در نهایت به شکل خود بازگردد یا تمایلی به فروش آن نداشته باشد تا زمانی که زمین گمشده را ایجاد نکرده باشد ، در آنجا آویزان خواهند شد. بسیاری از سرمایه گذاران به آنچه به عنوان "دم طولانی" وجوهی شناخته می شود که از طرفداری می افتد اما فروخته نشده است ، پایان می یابد.

گاهی اوقات تغییر و حرکت می تواند حرکت درستی باشد. این یکی از سخت‌ترین جنبه‌های سرمایه‌گذاری است، درک اینکه کدام یک وصله کوتاه‌مدت تا میان‌مدت از عملکرد ناامیدکننده است، و چه مشکلی عمیق‌تر است که نیاز به اقدام دارد. چه زمانی باید ایمان خود را حفظ کرد و به امید روزهای بهتر در پیش رو، و چه زمانی برای کاهش ضرر و خروج از خود.

گناه 7 - حسادت: انتخاب سرمایه گذاری در یک رگه داغ

حتی بهترین صندوق‌ها نیز دوره‌های ضعیف‌تری را پشت سر می‌گذارند و بنابراین غیرواقعی است که انتظار داشته باشیم صندوقی همیشه در صدر رتبه‌بندی عملکرد باشد. معمولاً ذخیره بیش از حد جدول عملکرد کوتاه مدت اشتباه است.

نگاهی به بازده سه یا شش ماهه یا حتی یک ساله در کل بازار سرمایه‌گذاری، احتمالاً سرمایه‌های زیادی را ایجاد می‌کند که از هر چیزی که در پرتفوی شما وجود دارد، پیشی می‌گیرد. می‌تواند زمان و مکانی برای سبک‌های مختلف سرمایه‌گذاری مانند رشد پشتوانه یا ارزش سهام وجود داشته باشد، و سرمایه‌گذاران فعال‌تر ممکن است بسته به شرایط بازار در طول زمان، آماده باشند تا سبد سهام را به نفع سبک‌های مختلف تنظیم کنند. اما برای بسیاری، رویکرد درست این است که مجموعه‌ای را در اختیار داشته باشند که رویکردهای مختلف را با هم ترکیب کند و آنها را در درازمدت نگه دارند.