سرمایه گذاری در طلا - آیا سرمایه گذاری در طلا ارزش دارد؟

طلا نشان دهنده امنیت و قوام است. هنگامی که بازار سهام نوسان شدیدی را تجربه می کند ، سرمایه گذاران به طور سنتی به سمت طلا فرار می کنند. این دلایل تاریخی دارد زیرا طلا از نظر ارزش پایدار تلقی می شود. اغلب از آن به عنوان قدیمی ترین ارز جهان یاد می شود. همانطور که هانس سننولز اقتصاددان آلمان گفت:

"بیش از دو هزار سال ، ویژگی های طبیعی گلد آن را به وسیله تجارت جهانی انسان تبدیل کرده است. در مقایسه با پول سیاسی ، طلا پول صادقانه است که قرن ها به طول انجامیده است و پس از محو شدن ارزهای سیاسی فیات امروز ، همچنان وجود خواهد داشت. "

در حقیقت ، یافته های تاریخی نشان می دهد که قبلاً به عنوان وسیله ای برای مبادله 5000 سال قبل از مسیح استفاده شده است. این و این واقعیت که این یک کالای محدود است ، به طلا ارزش ذاتی می بخشد که برخلاف برخی از ارزهای رمزنگاری ، هرگز به صفر نمی رسد. بنابراین طلا تا عصر مدرن نقش مهمی در اقتصاد داشته است.

تا سال 1933 ، هر کسی می توانست دلار آمریکا را برای یک مقدار ثابت طلا در یک بانک مبادله کند. اسکناس ها ادعای طلا را نشان می دادند و ارز با قیمت طلا مرتبط بود. این سیستم به عنوان استاندارد طلا نامیده شد و در سال 1973 با توافق برتون وودز هنگامی که نرخ ارز ثابت رها شد ، به پایان رسید.

در دهه 1980 ، طلا برای سرمایه گذاران کمتر جذاب شد ، زیرا سهام و بودجه شروع به بازده بالاتری کردند و بازار سهام یک دوره طولانی از سعادت را تجربه کرد. این در حدود نوبت هزاره تغییر کرد. قیمت طلا در نتیجه بحران های شدید مالی ، احیای مجدد را تجربه کرد. با تقاضای اروپا و آسیا ، قیمت طلا به دنبال بحران مالی سال 2007 به همه زمان های جدید رسید.

سرمایه گذاری طلایی: کافه ها ، سکه ها ، سهام ها یا صندوق ها

طلا متعلق به طبقه دارایی منابع طبیعی ، یعنی فلزات گرانبها است. این موارد شامل نقره ، پلاتین و پالادیوم است. قیمت طلا به طور کلی به یک اونس (28. 35 گرم) یا یک اونس تروی (31. 10 گرم) اشاره دارد. روش های مختلفی برای سرمایه گذاری در طلا وجود دارد: میله ها ، سکه ها ، صندوق های طلا و سهام.

میله ها و سکه ها نیز به عنوان شمش گفته می شود و سرمایه گذاری های ایمن محسوب می شوند. سکه ها از اکثر بانک ها ، فروشندگان سکه یا از طریق اینترنت در دسترس هستند. قیمت در ابتدا براساس تغییر روزانه قیمت طلا است. علاوه بر این ، هزینه های سکه ای وجود دارد که در نتیجه سکه های بزرگ و شناخته شده (به عنوان مثال کروگرند ، برگ افرا یا عقاب طلای آمریکا) نسبتاً ارزان تر از نمونه های کوچکتر هستند. ضرر شمش خطر سرقت و از بین رفتن است. اگرچه می توان با اجاره یک صندوق ایمن ، این خطر را کاهش داد ، اما این جعبه ها هزینه های مربوط به سرمایه گذار را دارند.

هزینه مینینگ میله های طلای کمی پایین تر از سکه ها است. علاوه بر این ، میله ها را می توان در واحدهای بزرگتر از سکه ها خریداری کرد. با این حال ، میله ها فقط می توانند به عنوان یک کل فروخته شوند ، که سرمایه گذاران باید هنگام خرید آنها را در نظر داشته باشند. جدا از آن ، همان مضرات شمش اعمال می شود ، یعنی خطر سرقت و هزینه های ذخیره سازی مرتبط.

این جایی است که یکی دیگر از انواع سرمایه گذاری های شمش به بازی می رسد: طلای طاق. بر خلاف میله ها و سکه ها ، که در جعبه های ایمن ذخیره می شوند ، طلای طاق در گاوصندوق های بزرگ با امنیت بالا ذخیره می شود. سرمایه گذار معمولاً دسترسی مستقیمی به طلا ندارد. او ابتدا باید برای دسترسی اقدام کند. هزینه های ذخیره سازی نیز بیشتر از یک جعبه ایمن است و باعث کاهش بازده می شود. با این حال ، میله ها نه تنها در مکانی بسیار امن ذخیره می شوند بلکه معمولاً در برابر سرقت بیمه می شوند.

برخلاف شمش و سکه، صندوق های طلا و سهام طلا بسیار سفته بازی هستند. صندوق های طلا پول سرمایه گذاران خود را عمدتاً در شرکت های معدنی سرمایه گذاری می کنند که هدف آنها استخراج فلزات گرانبها است. به عنوان مثال می توان به اپراتورهای معادن طلا و همچنین کارهای نقره و مس اشاره کرد. وقتی قیمت طلا افزایش می یابد، صندوق ها معمولا عملکرد خوبی دارند. با این حال، وجوه نیز در معرض نوسانات شدید هستند و معمولاً با هزینه های اضافی (اضافه هزینه، حق بیمه و غیره) همراه هستند.

سهام طلا، سهام شرکت های منابع طبیعی است که طلا را استخراج یا معامله می کنند. آنها در معرض نوسانات شدید هستند و معمولاً به ارزهای خارجی منتشر می شوند. این مستلزم ریسک اضافی نرخ ارز برای سرمایه گذار است. با این حال، برخلاف شمش ها یا سکه ها، آنها به راحتی قابل معامله هستند و می توانند به سرعت فروخته شوند. معامله سهام طلا بسیار سوداگرانه تلقی می شود و فقط به افراد حرفه ای توصیه می شود. همین امر در مورد گواهی‌های طلا که گواهی‌های شاخص یا اهرمی هستند که تحت پوشش طلا یا سایر دارایی‌ها نیستند، صدق می‌کند.

سرمایه گذاری طلایی: نه سود و نه سود

طلا کار نمی کند، پول کار می کند. سرمایه گذاری در شرکت ها باعث بازدهی، ارتقای نوآوری و ایجاد شغل می شود. شرکت ها می توانند به سرمایه گذاران سود یا سود سهام پرداخت کنند. پول ذخیره شده در دفاتر یا حساب های پس انداز نیز اغلب توسط بانک در شرکت ها سرمایه گذاری می شود و بنابراین سود پرداخت می شود.

از سوی دیگر، طلا مولد نیست و بنابراین سرمایه گذاری در طلا سود یا سود سهام ندارد. طلا تنها از طریق افزایش قیمت برای سرمایه گذاران بازده به دست می آورد. اما باز هم، هزینه های مربوط به خرید طلا - مانند هزینه های ذخیره سازی، هزینه های اضافی فروش و مالیات - باید کسر شود تا بازده خالص حاصل شود.

با این حال، سرمایه گذاری در طلا بازده بلندمدت کمتری نسبت به سرمایه گذاری متنوع در سهام ایجاد می کند. به گفته پورتال مصرف کننده Finanztip، یک سبد متنوع از سهام جهانی بیش از دو برابر بیشتر از سرمایه گذاری در طلا بازده ایجاد می کند.

سرمایه گذاری طلایی: آیا سرمایه گذاری ارزش دارد؟

پاسخ به این سوال بستگی به نوع سرمایه گذار شما دارد. اساساً می توان بین دو سرمایه گذار طلا تمایز قائل شد: سرمایه گذار سفته باز و سرمایه گذار امنیت محور. در حالی که سفته باز انتظار افزایش قیمت طلا را دارد، سرمایه گذار امنیت محور می خواهد با سرمایه گذاری در طلا از خود در برابر بحران های مالی آینده محافظت کند.

مزایا و معایب روشنی برای سرمایه گذاری در طلا وجود دارد. سرمایه گذاری در طلا در صورتی سودمند است که فرد عمدتاً در سهام سرمایه گذاری کند. سپس به تنوع بخشیدن به پرتفوی کمک می کند، زیرا قیمت طلا اغلب در جهت مخالف قیمت سهام حرکت می کند. اگر قیمت سهام افزایش یابد، قیمت طلا کاهش می یابد و بالعکس. بنابراین طلا به عنوان نوعی محافظ در برابر کاهش قیمت سهام عمل می کند. برای این منظور نباید بیش از 10 درصد از دارایی های فرد در طلا سرمایه گذاری شود. به این ترتیب، طلا می تواند اندکی از نوسانات قیمت در سبد سهام شما بکاهد.

یکی از معایب سرمایه گذاری در طلا این است که نوسانات شدید قیمت وجود دارد. اگرچه طلا ضد بحران در نظر گرفته می‌شود، اما در کوتاه‌مدت و میان‌مدت نسبت به سبد سهام متنوع‌تر نوسان می‌کند. نوسانات قیمتی قیمت طلا را می توان در تحولات قیمتی 10 سال اخیر مشاهده کرد. قیمت طلا به پایین ترین سطح خود در سال 2008 رسید و کمتر از 550 یورو در هر اونس تروی بود. در نتیجه بحران مالی، قیمت این فلز گرانبها به سرعت افزایش یافت و در سال 2012 به 1379 یورو به اوج خود رسید. در سال 2014، قیمت طلا دوباره به زیر 900 یورو رسید و در حال حاضر در حدود 1100 یورو در هر اونس تروی فهرست شده است.

یکی دیگر از معایب، ریسک ارزی مرتبط با طلا است. طلا به دلار معامله می شود. به این ترتیب، اگر طلا را به یورو خریداری کنید، سرمایه گذاری شما در معرض نوسانات نرخ مبادله یورو و دلار است. بهترین سرمایه‌گذاری‌های سال 2017 این را به خوبی نشان می‌دهند: سرمایه‌گذاری‌های طلا در سال گذشته به بازدهی 8. 9 درصدی دست یافتند - اما فقط اگر به قیمت طلا به دلار نگاه کنید. از سوی دیگر، اگر طلا را به یورو خرید و فروش می کردید، نرخ ارز منجر به زیان 2. 3 درصدی شد.

آیا سوال دیگری در مورد سرمایه گذاری در طلا دارید؟سپس برای ما یک نظر در زیر بنویسید!