چگونه صندوق های سرمایه گذاری مشترک را انتخاب کنیم؟

صندوق های سرمایه گذاری راه حل های سرمایه گذاری برای انواع نیازهای سرمایه گذاری را برای سرمایه گذاران در تمام گروه های سنی ارائه می دهند. شما می توانید با هدف ایجاد ثروت، دستیابی به اهداف مختلف در مراحل زندگی روی آنها سرمایه گذاری کنید. برنامه ریزی بازنشستگی، آموزش عالی کودکان، برنامه ریزی تعطیلات، خرید ملک یا ایجاد جریان درآمد در دوران بازنشستگی. اما، مهمترین سوالی که قبل از شروع سرمایه گذاری مطرح می شود این است که چگونه صندوق های سرمایه گذاری مشترکی را انتخاب کنید که ممکن است اهداف سرمایه گذاری شما را برآورده کند؟

قبل از اینکه بخواهید چگونه صندوق های سرمایه گذاری مشترک را انتخاب کنید، باید 3 مورد زیر را بدانید:

اهداف مالی

تعیین اهداف مختلف مالی مهمترین جنبه برای تهیه یک برنامه سرمایه گذاری است. شما باید تمام اهداف خود را در مراحل مختلف زندگی با فاکتور تورم تنظیم کنید تا یک برنامه عملی داشته باشید، یعنی اینکه چقدر و کجا و برای چه مدت سرمایه گذاری کنید! هنگامی که اینها آماده شدند، باید به نحوه انتخاب صندوق های سرمایه گذاری مشترک فکر کنید که به تحقق این اهداف کمک می کند.

ریسک اشتها

ریسک به یک نتیجه مالی نامطلوب بر خلاف انتظارات شما اشاره دارد. برخی افراد نسبت به دیگران ظرفیت بیشتری برای ریسک کردن دارند. ریسک پذیری شما به سن، مرحله زندگی، وضعیت شخصی و مالی شما بستگی دارد. اگر بتوانید ریسک خود را به خوبی ارزیابی کنید، می‌دانید که چگونه ریسک ریسک خود را بر اساس صندوق سرمایه‌گذاری مشترک انتخاب کنید.

تخصیص دارایی ها

طبقات مختلف دارایی دارای مشخصات ریسک متفاوتی هستند به عنوان مثال. صندوق های بدهی معمولا ریسک کمتری نسبت به صندوق های سهام دارند. باید درک کنید که ریسک و بازده مستقیماً مرتبط هستند. هدف تخصیص دارایی ایجاد تعادل بین ریسک و بازده در دستیابی به اهداف مالی است. اگر ریسک پذیری شما بیشتر باشد، می توانید تخصیص بیشتری به سهام داشته باشید و بالعکس. شما باید بسته به هدف مالی و ریسک پذیری خود در طبقه دارایی مناسب سرمایه گذاری کنید و برای آن باید بدانید که چگونه صندوق سرمایه گذاری مشترک مناسب را انتخاب کنید.

چگونه صندوق های سرمایه گذاری در هند را انتخاب کنیم؟

در زیر چند فاکتور آورده شده است که در صورت در نظر گرفتن آنها، می دانید چگونه با توجه به اهداف مالی، ریسک پذیری و تخصیص دارایی خود، یک صندوق سرمایه گذاری مشترک خوب انتخاب کنید.

• افق سرمایه گذاری: بستگی به مدت زمانی دارد که شما باید به هدف مالی خود برسید. اگر می‌دانید چگونه صندوق سرمایه‌گذاری مناسب را انتخاب کنید، می‌دانید که صندوق‌های سرمایه‌گذاری برای رسیدن به اهداف شما با افق سرمایه‌گذاری بلندمدت مناسب هستند و صندوق‌های بدهی برای اهداف کوتاه‌مدت تا میان‌مدت مناسب‌تر هستند. برای دوره‌های سرمایه‌گذاری بسیار کوتاه (کمتر از 1 سال)، صندوق‌هایی مانند صندوق‌های یک شبه، صندوق‌های نقدی، صندوق‌های با مدت زمان فوق‌العاده کوتاه و غیره مناسب هستند.
• هدف سرمایه گذاری: قبل از اینکه بدانید چگونه صندوق متقابل مناسب را انتخاب کنید ، باید هدف سرمایه گذاری خود را بدانید! آیا رشد یا درآمد منظم می خواهید؟صندوق های سهام در دراز مدت برای قدردانی از سرمایه مناسب هستند در حالی که اگر می خواهید درآمد منظم داشته باشید ، صندوق های بدهی مناسب هستند.
• مشخصات ریسک: اگر مشخصات ریسک خود را می دانید ، به راحتی می دانید که چگونه صندوق متقابل مناسب را انتخاب کنید! شما باید مشخصات ریسک یک طرح را بدانید تا از ریسک مناسب استفاده کنید. صندوق های سهام برای سرمایه گذاران با اشتهای نسبتاً زیاد تا ریسک بالا مناسب است در حالی که صندوق های اوراق قرضه یا صندوق های بدهی برای افرادی که اشتهای ریسک کم تا متوسط دارند مناسب است.
• مالیات: در جستجوی نحوه انتخاب یک صندوق متقابل خوب ، مالیات یکی از مهمترین معیارها است زیرا باید قبل از شروع ، پیامدهای مالیاتی سرمایه گذاری های خود را بدانید. به عنوان مثال - سود سرمایه کوتاه مدت (که برای کمتر از 12 ماه نگه داشته شده است) در صندوق های سهام در 15 ٪ مالیات می شود و سود سرمایه بلند مدت (بیش از 12 ماه نگه داشته می شود) معاف از مالیات تا 1 روپیه و پس از آن 10 ٪ مالیات می گیرند(بیش از 1 روپیه از سود سرمایه). سود سرمایه کوتاه مدت (که برای کمتر از 36 ماه نگه داشته شده است) در صندوق های غیر عدالت طبق نرخ مالیات بر درآمد شما مالیات می شود و سود سرمایه بلند مدت (که بیش از 36 ماه در آن نگهداری می شود) پس از مجاز بودن سود شاخص ، 20 ٪ مالیات می شوند.
• مبلغ یا SIP: اگر می دانید چگونه صندوق متقابل مناسب را انتخاب کنید ، باید بفهمید که آیا می توانید در مبلغ یا SIP سرمایه گذاری کنید. با سرمایه گذاری از طریق SIPS ، می توانید از میانگین هزینه روپیه و قدرت ترکیب بهره مند شوید. در صورت داشتن وجوه آماده ، می توانید با توجه به تخصیص دارایی بهینه خود ، مبلغ زیادی را سرمایه گذاری کنید.
• مدیر صندوق و سوابق مربوط به صندوق خانه: شما باید قبل از سرمایه گذاری ، سابقه آهنگ بلند مدت این طرح ، مدیر صندوق آن و همچنین خانه صندوق را بررسی کنید.
• نسبت هزینه: هزینه های صندوق از بازده شما خارج می شود. نسبت هزینه برای انواع خاصی از سرمایه گذاری ها مانند صندوق های شاخص یا صندوق های معامله شده مبادله (ETF) مهم است. در وجوه فعال مدیریت شده ، توانایی مدیر صندوق در تولید ALPHA های بالا ممکن است نسبت هزینه های بالاتر را جبران کند. از طرف دیگر صندوق های فهرست یا ETF ها ، هدف ایجاد ALPHAS و صرفاً ردیابی فهرست نیست. بنابراین نسبت هزینه در صندوق های شاخص و ETF مهم است.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک محصولاتی را ارائه می‌دهند که می‌توانند راه‌حل‌هایی برای طیف وسیعی از اهداف مالی، دوره تصدی سرمایه‌گذاری، ریسک‌پذیری و نیازهای نقدینگی ارائه دهند. اگر عوامل مورد بحث در اینجا را ارزیابی کنید، نحوه انتخاب صندوق های سرمایه گذاری مشترک در هند را خواهید دانست. قبل از انتخاب بهترین صندوق های سرمایه گذاری، این عوامل را ارزیابی کنید و تصمیمات آگاهانه سرمایه گذاری بگیرید. اگر در درک ویژگی های سرمایه گذاری صندوق های سرمایه گذاری با مشکل مواجه هستید، همیشه باید از یک مشاور مالی کمک بگیرید.

ابتکار آموزش و آگاهی سرمایه گذار توسط صندوق سرمایه گذاری مشترک Mirae Asset. برای اطلاعات در مورد فرآیند یکبار مصرف KYC (مشتری خود را بشناسید)، وجوه متقابل ثبت شده و روش ثبت شکایت در صورت هرگونه شکایت اینجا را کلیک کنید.

سرمایه گذاری های صندوق متقابل در معرض خطرات بازار است، تمام اسناد مربوط به طرح را به دقت بخوانید.