مزایا و معایب سرمایه گذاری در صندوق های بدهی چیست؟

صندوق بدهی یک صندوق سرمایه گذاری مشترک است که بیشتر پول جمع آوری شده از سرمایه گذاران را در ابزارهای با درآمد ثابت مانند اوراق قرضه شرکتی، اوراق قرضه دولتی (اعم از دولتی و مرکزی)، اوراق قرضه صادر شده توسط بانک ها، گواهی سپرده، اسناد خزانه و غیره سرمایه گذاری می کند.

مزایای سرمایه گذاری در صندوق های بدهی:

1. صندوق های بدهی بهترین گزینه برای سرمایه گذارانی با ریسک پایین هستند.

2. کمک به خانه ها برای ایجاد ثبات در سبد سرمایه گذاری برای تنوع بخشیدن به صندوق های سرمایه گذاری.

3. صندوق بدهی بسیار نقدینگی است که می تواند به راحتی در یک روز به پول نقد تبدیل شود.

4. عدم کسر مالیات یا TDS در درآمد حاصل از وجوه بدهی. مالیات تنها زمانی پرداخت می شود که سرمایه گذار واحدهای صندوق را بفروشد یا برداشت کند و بسته به دوره سرمایه گذاری.

5. ارائه بازدهی بهتر از سرمایه گذاری در مقایسه با FD های بانکی و مازاد پول پارکینگ در حساب پس انداز.

6. صندوق بدهی در مقایسه با سایر صندوق های سرمایه گذاری هزینه تراکنش پایینی دارد.

معایب سرمایه گذاری در صندوق های بدهی:

1. بازده سرمایه گذاری در مقایسه با صندوق های سرمایه گذاری مشترک بسیار پایین است.

2. در حالی که این درست است که می گویند صندوق های بدهی نسبتاً ایمن تر از صندوق های سهام هستند، اما مانند سپرده های ثابت بانکی (FD) بدون ریسک نیستند. ریسک موجود در صندوق های بدهی از منابع مختلفی ناشی می شود و سه ریسک مهم عبارتند از تغییر در ریسک نرخ بهره، ریسک اعتباری و کمبود نقدینگی. برای جزئیات بیشتر، به آدرس زیر مراجعه کنید: https://groww. in/questions/are-debt-funds-safe

3. به دلیل وجود صندوق های بدهی مختلف، پیدا کردن صندوق بدهی مناسب برای سرمایه گذاری برای سرمایه گذار جدید اغلب بسیار گیج کننده می شود.

4. از آنجایی که این صندوق‌های بدهی توسط متخصصان صندوق‌های سرمایه‌گذاری مدیریت می‌شوند، سرمایه‌گذاران فردی هیچ کنترلی بر فعالیت‌های روزانه خود ندارند.

5. وجوه بدهی با هزینه های اضافی مانند هزینه تراکنش، حقوق مدیر صندوق، هزینه بازاریابی و غیره مرتبط است.

بنابراین، صندوق‌های بدهی برای سرمایه‌گذارانی مناسب‌تر هستند که مقدار پول مازادی دارند و علاقه‌مند به کسب بازدهی بهتر از حساب‌های پس‌انداز معمولی یا FD‌های بانکی با ریسک ریسک بسیار پایین هستند.

مزایای سرمایه گذاری در صندوق های بدهی عبارتند از:

1. بدون تاثیر نوسانات بازار سهام - صندوق های بدهی در ابزارهای دارای بهره مانند اوراق قرضه شرکتی، ابزارهای بازار پول و غیره سرمایه گذاری می کنند. بنابراین، نوسانات در بازار سهام تأثیری بر سرمایه گذاری شما ندارد.
2. درجه نقدینگی بالا- در مواقع اضطراری نیازی نیست سرمایه گذاری خود را به طور کلی بشکنید و می توانید مقدار پولی که می خواهید برداشت کنید و باقی مانده را به عنوان سرمایه گذاری بگذارید.
3. بازدهی بهتر پس از کسر مالیات - پس از سه سال سرمایه گذاری، بازده صندوق های بدهی به عنوان سود سرمایه بلندمدت تلقی می شود و 10 یا 20 درصد با ایندکساتون مشمول مالیات می شود. همچنین در صندوق های بدهی TDS وجود ندارد.

معایب سرمایه گذاری در صندوق های بدهی عبارتند از:

1. ریسک- اگرچه صندوق‌های بدهی در اوراق قرضه دولتی سرمایه‌گذاری می‌کنند، ابزارهای بازار پول هنوز احتمال کمی وجود دارد که دولت شرکت خود را ورشکسته یا عدم پرداخت سود را اعلام کند. این باعث می‌شود صندوق‌های بدهی کمی ریسک‌تر از FD‌ها باشد.
2. تنوع بسیار زیاد - تعداد زیادی گزینه در بازار برای انتخاب وجود دارد و از این رو انتخاب وجوه مناسب برای سرمایه گذار برای سرمایه گذار کمی گیج کننده می شود.
3. کنترل کمتر- سرمایه گذاران کنترلی بر فعالیت های روزانه صندوق ندارند زیرا توسط افراد حرفه ای مدیریت می شود.
4. هزینه- هزینه های مربوط به صندوق مانند فروش ، هزینه مدیریت حرفه ای و غیره وجود دارد. با این حال ، صندوق های بدهی با وجود هزینه های مرتبط با آن ، بازده بهتری را ارائه می دهند.

صندوق های بدهی وجوهی هستند که در اوراق قرضه بلند مدت ، بدهی ها ، مقالات تجاری و سایر دارایی های درآمد ثابت سرمایه گذاری می کنند. آنها از نظر نقدینگی ، تصدی وجوه ، ریسک و غیره از انواع مختلفی برخوردار هستند.

مزایای سرمایه گذاری در طرح های صندوق بدهی

1. مدیریت حرفه ای- سرمایه گذاری در این صندوق ها توسط مدیران صندوق های حرفه ای که در دارایی های بدهی با بالاترین بازده مربوط به یک سطح ریسک خاص سرمایه گذاری می کنند ، مدیریت می شود که ممکن است برای سرمایه گذاران انفرادی آسان نباشد.

2. سرمایه گذاری در صندوق های متقابل بدهی معمولاً بازده بالاتری نسبت به سرمایه گذاری در سپرده های ثابت بانک ها و طرح های پس انداز اداره پست می دهد.

3. سرمایه گذاری های سیستماتیک- سرمایه گذاری در سپرده های ثابت به مبلغ توده ای انجام می شود ، در حالی که می توان سرمایه گذاری در صندوق های متقابل بدهی را به صورت SIP انجام داد ، بنابراین در ایجاد انباشت ثروت بلند مدت در طی یک دوره زمانی کمک می کند.

4- انعطاف پذیری- صندوق های متقابل بدهی هیچ دوره قفل ثابت ندارند و بنابراین به سرمایه گذاران خود آزادی برداشت پول خود را در هر مقطع زمانی می دهند.

ضرر سرمایه گذاری در صندوق های متقابل بدهی

1. هزینه ها- صندوق های متقابل بدهی معمولاً نسبت هزینه سرمایه گذاران خود را به عنوان درصد از دارایی های خود تحت مدیریت شارژ می کنند. این هزینه ها به حاشیه بازده سرمایه گذاران خود را کاهش می دهد. این هزینه ها به عواملی مانند سطح تخصص ، استراتژی های سرمایه گذاری ، سیاست های AMC و غیره بستگی دارد.

2. مناسب بودن- صندوق متقابل بدهی ممکن است با اهداف سرمایه گذاران از نظر ریسک ، اهداف ، بازده و غیره کمی متفاوت باشد.

بسیاری از گزینه های سرمایه گذاری برای سرمایه گذاران که می خواهند با قرار گرفتن در معرض حداقل ریسک ، پول خود را سرمایه گذاری کنند ، در دسترس است. سرمایه گذاری در سپرده های ثابت و صندوق های متقابل بدهی گرا بر خلاف سرمایه گذاری در بازار سهام ، بازده ثابت ایجاد می کند.

وجوه بدهی محور اساساً طرح های صندوق های متقابل است که هدف آنها حفظ سرمایه در مقابل بازده تولید هر سال است. پول جمع آوری شده از سرمایه گذاران که برای سرمایه گذاری در صندوق های بدهی انتخاب می شوند ، عمدتاً در اوراق قرضه شرکت ها یا دولتی ، صورتحساب و مقاله یا یک دسته خاص از اوراق بر اساس صنعت یا رتبه بندی اعتباری سرمایه گذاری می شود. صندوق بازار پول نوع دیگری از صندوق بدهی است. اینها به طور معمول سرمایه گذاری های کوتاه مدت مانند صورتحساب و یادداشت های دولت و اوراق بهادار شرکت های بسیار دارای رتبه با دوره بلوغ تا یک سال است.

مزایای صندوق های بدهی:

جدا از مزایایی که با سرمایه گذاری در صندوق های متقابل حاصل می شود ، سرمایه گذاری در صندوق های بدهی گرا مزایای زیر را ارائه می دهد:

· سرمایه گذاری در اوراق قرضه فردی نیاز دارد تا سرمایه گذار منتظر بماند تا آنها را در بازار ثانویه سود بالغ یا بفروشند ، در حالی که با سرمایه گذاری در صندوق بدهی ، سرمایه گذار می تواند صندلی عقب بگیرد و به مدیر حرفه ای اجازه دهد بازده و تجارت گسترده ای داشته باشددامنه اوراق بهادار در طول سال

· سرمایه گذاری در صندوق های بدهی تحت تأثیر نوسانات بازار سهام قرار نمی گیرد و بنابراین ابزارهای ایده آل برای سرمایه گذاران با اشتهای بسیار کم ریسک هستند

اوراق بهادار بدهی نسبت به حقوق صاحبان سهام پایدارتر است. بنابراین ، سرمایه گذاران می توانند از این ثبات بهره مند شوند و مزایای ثبات نیز می تواند مضراتی را که ممکن است سرمایه گذار با سرمایه گذاری در صندوق سهام دیگر با آن روبرو شود ، برطرف کند.

مضرات صندوق های بدهی:

· صندوق های بدهی عاری از ریسک نیستند. اگرچه آنها در اوراق بهادار دولتی ، ابزارهای بازار پول و سپرده های شرکتی سرمایه گذاری می کنند ، اما سرمایه گذاران هنوز در معرض خطر پیش فرض یا ورشکستگی طرفین نگران هستند. این امر در مقایسه با سپرده های ثابت سنتی خطرناک تر می شود.

· صندوق های سهام به طور مداوم از صندوق های بدهی بهتر عمل کرده اند. این امر به این دلیل است که سرمایه گذار در مقایسه با صندوق های بدهی در معرض خطر بیشتری قرار می گیرد.

برای نتیجه گیری ، صندوق های بدهی گزینه های سرمایه گذاری بسیار نقدینگی و ایمن تر برای کسانی است که نمی خواهند ریسک بازار سهام را در پیش بگیرند.