چگونه بازده سهام را محاسبه کنیم؟

اکنون ، همه چیز در بورس سهام به یک چیز کاهش می یابد - سود.

یا به عبارت دیگر ، ایجاد نرخ معقول بازده! اما چگونه بازده سرمایه گذاری سهام خود را محاسبه می کنید؟فرمول چیست ، و چگونه می توانید از آن برای تصمیم گیری بهتر سرمایه گذاری استفاده کنید؟

این که آیا تصمیم دارید از این فرمول ها برای محاسبه بازده روزانه سهام خود یا بازده خالص برای نتایج آینده استفاده کنید ، دانستن نحوه محاسبه بازده سرمایه گذاری سهام ابزاری است که برای اضافه کردن به زرادخانه خود نیاز دارید. این درس اصول اولیه محاسبه بازده سرمایه گذاری سهام را پوشش می دهد.

بازده سرمایه گذاری (ROI) چیست؟

بازده سرمایه گذاری یا ROI به طور خلاصه ، یک اقدام عملکردی است که برای ارزیابی بازده یک سرمایه گذاری استفاده می شود. ROI به طور کلی به عنوان درصد یا نسبت بیان می شود و راهی برای ارزیابی و مقایسه دارایی یا ابزارهای مالی به سرمایه گذاران ارائه می دهد. به عنوان مثال ، شرکتی با ROI 7 ٪ بازده سالانه 7 ٪ سرمایه گذاران را به سرمایه گذاران ارائه می دهد.

چگونه بازده سرمایه گذاری را محاسبه می کنید؟

اولین و اساسی ترین روش برای محاسبه کل بازده سرمایه گذاری سهام:

این بدان معناست که شما 1000 دلار در سهام تسلا (سهام سهام TSLA) سرمایه گذاری کرده اید ، و قیمت سهام تسلا در سال گذشته 10 ٪ افزایش یافته است. اکنون 1100 دلار در حساب خود خواهید داشت. یعنی ROI 10 ٪ است.

روش محبوب دیگر در بین سرمایه گذاران برای محاسبه بازده سرمایه گذاری:

با این حال ، هنگامی که نوبت به محاسبه ROI در سرمایه گذاری سهام می رسد ، فرمول کمی پیچیده تر می شود. این امر به این دلیل است که این فرمول سعی می کند ارزش پول را با گذشت زمان ضبط کند ، بنابراین باید عوامل دیگری را در نظر بگیرید. به عنوان مثال ، اگر در حال خرید سهام پرداخت سود سهام هستید ، باید سود سهام پرداخت شده به ROI خود را درج کنید.

چندین فرمول مختلف برای محاسبه بازده سرمایه گذاری در سهام شما ، بسته به ماهیت سرمایه گذاری های شما و نوع سهام خریداری شده شما وجود دارد. ما محبوب ترین موارد زیر را پوشش خواهیم داد.

کل بازده

کل بازده در بازار سهام چیست؟

کل بازده سود کل به دست آمده از کلیه منابع ، از جمله سود سهام پرداخت شده ، منافع و سایر سودهای سرمایه را در طی یک دوره زمانی مشخص اندازه گیری می کند. به طور کلی ، بازده کل به صورت درصد بیان می شود.

چگونه می توانید بازده کل را محاسبه کنید؟

محاسبه کل بازده شما ساده است ، اما به یاد داشته باشید که تمام معیارهای قابل اجرا (به عنوان مثال ، سود سهام) را شامل می شود. فرمول به شرح زیر است:

اکنون ، اجازه دهید نمونه هایی صحبت کنیم. بیایید بگوییم که شما یک سهام را با قیمت 8،200 دلار خریداری کرده اید ، و اکنون 9،300 دلار ارزش دارد و شما را به یک 1100 دلار زیبا تبدیل می کند. همچنین فرض کنیم که در این مدت سود سهام دریافت کرده اید و با ارزش کل 400 دلار.

اکنون ، بیایید کل بازده سرمایه گذاری های شما را محاسبه کنیم. در مرحله اول ، ما ارزش کل سهام را در ابتدای سال از مقدار در پایان کم می کنیم.

در مورد ما ، سهام در ابتدا 8،200 دلار و در پایان 9300 دلار بود ، به این معنی که سهام 1100 دلار ارزش کسب کرده است. به این یک سود غیر واقعی نیز گفته می شود.

در مرحله بعد ، سود سهام خود را در طول سال به سود غیر واقعی اضافه کنید تا سود خالص خود را برای سال پیدا کنید. در مورد ما ، شما 1،100 دلار سود غیر واقعی داشتید و 400 دلار سود سهام دریافت کرده اید. بنابراین ، سود خالص شما برای سال 1500 دلار بود.

سرانجام ، برای محاسبه بازده سهام ، باید سود یا ضرر خالص را بر اساس کل ارزش سهام تقسیم کنید. در مورد ما ، سهام در ابتدای سال 8،200 دلار ارزش داشت و شما 1500 دلار سود خالص دارید ، بنابراین 1500 دلار / 8،200 دلار = 0. 183 دارید. این را 100 برابر کنید تا آن را به درصد تبدیل کنید. بازده سهام 18. 3 درصد است.

این همان چیزی است که محاسبات برای دوستداران ریاضی در آنجا به نظر می رسد.

1. (9،300 دلار- 8،200 دلار) + 400 دلار / 8،200 دلار
2. 1100 دلار + 400 دلار / 8،200 دلار
3. 1500 دلار / 8،200 دلار
4. 0. 183 x 100
5. 18. 3 ٪

بازده ساده

بازده ساده در بازار سهام چیست؟

بازده ساده بسیار شبیه به کل بازده است. با این حال ، آنها به طور کلی برای محاسبه بازده سرمایه گذاری پس از فروش استفاده می شوند. به طور معمول ، بازده ساده به شکل درصد داده های سهام بیان می شود.

چگونه می توانید بازده های ساده را محاسبه کنید؟

می توانید بازده های ساده را با استفاده از فرمول زیر محاسبه کنید:

بیایید دوباره نمونه ها صحبت کنیم.

بگویید شما یک سهام را به قیمت 2000 دلار خریداری کرده اید و کمیسیون 20 دلار پرداخت کرده اید. مبنای هزینه شما 2،020 دلار خواهد بود. حال ، بیایید بگوییم که شما آماده هستید تا سهام خود را با قیمت بسته شدن 3000 دلار (با کمیسیون 20 دلار دوباره) بفروشید. بنابراین درآمد خالص شما 2،980 دلار خواهد بود.

برای این مثال ، فرض کنیم که سود سهام شما 150 دلار بوده است. اینگونه است که بازده های ساده خود را محاسبه می کنید.

1. 2980 $ + 150 ÷ 2،020 $ -1
2. 3130 ÷ 2،020 $ -1
3. 1. 549 - 1
4. 0. 549
5. 54. 9 ٪

در مثال ما ، بازده ساده دلار خالص شما 0. 54 یا 54 ٪ خواهد بود. خیلی ساده ، درست است؟

نرخ رشد ترکیبی سالیانه

نرخ رشد سالانه مرکب چیست؟

نرخ رشد سالانه مرکب (CAGR) ارزش پول در سرمایه گذاری شما را در طی یک دوره طولانی (بیش از یک سال) اندازه گیری می کند.

چگونه می توانید نرخ رشد سالانه مرکب را محاسبه کنید؟

محاسبه CAGR کمی پیچیده تر از روشهای قبلاً ذکر شده ما است. فرمول به شرح زیر است:

همانطور که احتمالاً متوجه شده اید ، ما یک نمونه را دوست داریم ، و شما را بدون روش CAGR ترک نمی کنیم.

بنابراین ، بیایید بگوییم که شما یک سرمایه گذار هستید که به دنبال خرید 250 سهم از معاملات سهام در بازار برای قیمت خرید 60 دلار برای هر سهم هستید. بنابراین ، سرمایه گذاری اولیه شما (و ارزش اولیه) 15000 دلار است. شما به دنبال این هستید که حداقل 5 سال دست نخورده را ترک کنید.

اکنون ، برای محاسبه نرخ رشد سالانه مرکب ، به تعادل پایان ، تعادل شروع و دوره زمانی در مورد ما تعداد سالها نیاز خواهید داشت. بنابراین ، ارزش پایان سرمایه گذاری ، تقسیم بر ارزش اولیه ، به قدرت متقابل مدت زمان سرمایه گذاری افزایش می یابد ، که در این حالت پنج سال است.

برای این مثال ، ما خواهیم گفت که سهام در 5 سال گذشته به 110 دلار در هر سهم رسیده است. این بدان معنی است که ارزش آن اکنون 27. 500 دلار است.

(27،500 دلار / 15،000 دلار ^ ¼) به 5 تغییر دهید

در مرحله بعد ، ما 1 را تفریق می کنیم و 100 ٪ را ضرب می کنیم تا ارزش آن را به عنوان درصد ببینیم:

(27،500 دلار / 15،000 دلار ^ ¼)- 1 = 0. 2033

0. 2033 x 100 ٪ = 20،33 ٪

همانطور که مشاهده می کنید ، نرخ رشد سالانه مرکب برای سهام شما 20،33 ٪ است.

خلاصه

به طور خلاصه ، سرمایه گذاران از این سه روش اصلی برای محاسبه سود (یا ضرر) خود استفاده می کنند و به طور مؤثر امور مالی شخصی خود را مدیریت می کنند. بدیهی است ، شما می توانید از یک ماشین حساب سهام آنلاین برای محاسبه بازده سالانه خود استفاده کنید اما دانستن نحوه محاسبه بازده سهام می تواند ابزاری بسیار ارزشمند برای آزادی مالی شما باشد.

اگر هنوز در سهام سرمایه گذاری نکرده اید ، اکنون این روش ها را در ذهن خود نگه دارید و همیشه می توانید بعداً پس از خرید سهام خاصی به آنها برگردید. ممکن است شما در نهایت یکی از روش های محاسبه بازده خود را انتخاب کنید ، یا ممکن است در نهایت با استفاده از هر سه مورد استفاده کنید.

در نهایت ، همه چیز به نوع معامله گر شما و نحوه انتخاب سرمایه گذاری می رسد. اوه ، و اگر نمی خواهید خودتان محاسبات را انجام دهید ، همیشه می توانید در اینجا از ماشین حساب کل بازده سهام استفاده کنید.

شما را در درس بعدی می بینیم!

امروز دسترسی رایگان خود را برای پیوستن به آکادمی ما به برنامه Trader با بودجه شغلی دریافت کنید